Consulenza patrimoniale continuativa: un professionista dedicato, pagato solo da voi
Il vostro patrimonio, seguito con metodo e continuità: raccomandazioni personalizzate, piattaforma digitale, controllo del rischio.
Tecnologia dove serve, persona dove conta
Utilizziamo la tecnologia per migliorare il livello di servizio, ridurre i costi e aumentare la trasparenza. Ma sappiamo che la relazione umana è fondamentale per comprendere la vostra situazione e i vostri obiettivi — e per tenere la rotta quando i mercati la mettono alla prova.
Consulenza online
Videochiamate e comunicazione digitale efficiente.
Raccomandazioni digitali
Direttamente sul vostro conto, accettazione con un click.
Professionista dedicato
Un consulente certificato sempre al vostro fianco.
Reportistica 24/7
Monitoraggio professionale con piattaforma WealthView.
Ogni raccomandazione, dalla notifica all'esecuzione
Tutto digitale, tutto tracciato, tutto sotto il vostro controllo. Il patrimonio non si muove dal vostro conto.
Raccomandazione
Prepariamo la raccomandazione in linea con il vostro profilo di rischio.
Notifica
La ricevete via email e nell'area clienti, con le motivazioni.
Decisione
Accettate o rifiutate con un semplice click. Decidete sempre voi.
Esecuzione
La vostra banca esegue automaticamente l'operazione sul vostro conto.
Cinque principi che non cambiano mai
Obiettivi chiari prima di tutto
A cosa servono questi soldi, quando, con quanto rischio. Senza obiettivi non c'è strategia — solo un elenco di posizioni.
Asset allocation strategica e diversificazione globale
La distribuzione tra asset class è il principale determinante del risultato di lungo periodo — diversificata per geografie e valute.
Gestione del rischio
Il rischio si misura prima di cercare il rendimento: volatilità, VaR, concentrazioni. Il portafoglio è dimensionato sul vostro profilo e monitorato nel tempo.
Disciplina, zero emotività
Regole definite prima e applicate sempre: ribilanciamenti periodici, decisioni motivate dall'evidenza.
Value for money, su tutto
Non conta quanto rende, conta quanto vi resta: ogni costo — degli strumenti come nostro — deve essere giustificato dal valore che produce. Solo strumenti efficienti.
Un processo rigoroso, documentato, ripetibile
La Consulenza Patrimoniale integra tutte le fasi del metodo in un unico servizio continuativo.
Investment policy
Dalla pianificazione, la politica di investimento: allocazione strategica, bande di deviazione dei pesi, limiti di concentrazione. L'ancora del portafoglio — con le sue regole, decise prima.
View di mercato e tactical asset allocation
Analisi periodica del contesto — crescita, inflazione, tassi, geopolitica — e aggiustamenti disciplinati dentro le bande della policy: adattarsi al mercato senza trasformare il piano in una scommessa.
Implementazione
Selezione degli strumenti più efficienti per ogni esposizione, valutando costi, liquidità e qualità dello strumento.
Monitoraggio e reportistica
Controllo continuo del rischio — volatilità, VaR, concentrazioni — e reportistica sulla nostra piattaforma WealthView: performance contro benchmark, rischio, costi. I numeri li vedete lì, sempre.
Ribilanciamento
Ribilanciamenti periodici e disciplinati per riportare il portafoglio dentro le bande della policy.
Un piano da seguire, sempre. Nei momenti di euforia e nei momenti di paura.
Un servizio, non un catalogo
Lavorare con un consulente indipendente cambia la natura del rapporto: non ci sono prodotti da collocare né campagne da rispettare. C'è un piano, un processo e una responsabilità — la vostra situazione, seguita nel tempo. E dietro ogni raccomandazione: venticinque anni di mercati istituzionali e le certificazioni CIIA, CAIA e FRM.
- Analisi del profilo di rischio e degli obiettivi
- Raccomandazioni personalizzate con motivazioni
- Reportistica professionale sulla piattaforma WealthView
- Ribilanciamento periodico disciplinato
- View di mercato e aggiornamenti macro
- Un professionista certificato sempre raggiungibile
Un prezzo equo. Concordato prima.
Lavoriamo esclusivamente a parcella: è l'unico nostro compenso, definito nella proposta, prima di qualunque impegno. Non riceviamo commissioni, retrocessioni o incentivi dai prodotti che raccomandiamo — per legge e per contratto.
Offriamo un servizio professionale ad alto valore aggiunto, a un prezzo tra i più competitivi. E applichiamo a noi stessi il principio che la normativa europea chiede oggi ai prodotti finanziari — il value for money: ogni euro di costo deve essere giustificato dal valore che ricevete. Vale per gli strumenti che raccomandiamo, e vale per la nostra parcella.
Nessun costo nascosto, nessun vincolo, disdetta libera.
Sapete quanto pagate oggi?
Impostate il patrimonio e il costo attuale del vostro portafoglio in banca — il numero vero è nel rendiconto costi e oneri (MiFID II) che ricevete ogni anno. Il confronto è con un costo tutto incluso — parcella più strumenti — ipotizzato all'1% l'anno: un valore tipico, non un listino. Non è questione di pagare meno: è sapere cosa si paga, e per cosa.
Non sapete quanto pagate? È scritto nel rendiconto costi MiFID: chiedetene copia alla banca, o portatecelo — lo leggiamo insieme, gratis. L'1% è un'ipotesi illustrativa del costo complessivo; la parcella esatta è definita nel preventivo, in base a patrimonio e servizi. Calcolo a parità di rendimento lordo del 3,5% annuo; non costituisce promessa di rendimento.
Le cose pratiche
Devo cambiare banca per lavorare con voi?
No. Il patrimonio resta dove si trova, sul vostro conto e a vostro nome — presso la banca che scegliete voi, e possono anche essere più di una. Non abbiamo alcun accesso dispositivo ai vostri conti: al massimo, se lo decidete voi, un accesso in sola visualizzazione per la reportistica. Voi decidete ed eseguite ogni operazione.
Perché un affiancamento continuativo e non una consulenza una tantum?
Perché la pianificazione è un processo, non un evento. La vita cambia, i mercati cambiano, il portafoglio si sposta da solo: il valore sta nel tenere tutto allineato nel tempo — come i controlli periodici, non la singola visita. Per una domanda specifica c'è comunque la Consulenza Spot.
Cosa serve per iniziare?
Solo la chiamata conoscitiva gratuita. Per l'analisi successiva basta la documentazione del portafoglio (estratti e rendiconti): vi indichiamo noi esattamente cosa serve.
Ogni quanto ci sentiamo?
Sono previsti incontri periodici, oltre alle raccomandazioni e alla reportistica sempre disponibile. E quando i mercati si agitano, ci siamo — è parte del lavoro.
Serve un grande patrimonio per lavorare con voi?
No. Serve una situazione in cui la consulenza indipendente possa creare più valore di quanto costa: è proprio quello che verifichiamo insieme, gratuitamente, nella prima chiamata. Se non è il vostro caso, ve lo diciamo.
Come si compone la parcella?
Remunera tre cose: l'analisi (portafoglio, obiettivi, rischio), gli incontri e la disponibilità nel tempo, le raccomandazioni con le loro motivazioni. Tutto qui: nessun costo che non vediate prima.
Quanto costa?
Una parcella annua concordata prima di iniziare, in base a patrimonio e servizi. Il preventivo esatto dipende dalla situazione e viene definito dopo la prima chiamata gratuita.
Ci sono vincoli o penali di uscita?
No. Il rapporto è disdettabile liberamente, senza penali. Se non seguite una raccomandazione, nessun problema: decidete sempre voi.
Come verifico che siete davvero indipendenti?
Sul sito dell'Organismo di vigilanza (OCF): AC Advisor è iscritto all'Albo dei Consulenti Finanziari Autonomi con il n. 1145 — una sezione riservata a chi, per legge, non può ricevere compensi da terzi.
Parliamo del vostro portafoglio.
Una chiamata gratuita e senza impegno per capire se questo servizio fa per voi.
Richiedete un colloquio riservato → oppure scrivete a info@acadvisor.eu