Le tutele della consulenza finanziaria autonoma: verificabili una per una
La consulenza autonoma è il modello con più tutele strutturali previsto dall'ordinamento italiano: ecco quali sono, e come verificarle una per una.
I vostri soldi non passano mai da noi
Custodia presso la vostra banca
Il patrimonio resta sui vostri conti, presso gli istituti che scegliete voi.
Nessuna delega, nessun mandato
Non possiamo operare né disporre dei vostri soldi, in nessun caso.
Decidete ed eseguite voi
Noi raccomandiamo e motiviamo; ogni operazione la autorizzate voi, dalla vostra banca.
Al massimo, sola visualizzazione
Se lo scegliete, un accesso in sola lettura per la reportistica. Niente altro.
Un'attività vigilata, con requisiti verificabili
Il Consulente Finanziario Autonomo è iscritto in un'apposita sezione dell'Albo unico dei consulenti finanziari, tenuto dall'OCF — l'Organismo di vigilanza istituito per legge. L'iscrizione richiede requisiti di professionalità , onorabilità e patrimoniali, e comporta obblighi di condotta e la vigilanza continua dell'Organismo.
Assicurazione, arbitro, trasparenza
Assicurazione professionale
Per legge il consulente autonomo mantiene una copertura di responsabilità civile professionale, a tutela dei clienti.
Arbitro ACF
Aderiamo all'Arbitro per le Controversie Finanziarie della Consob: gratuito per il cliente, decisioni in tempi certi (acf.consob.it).
Informativa precontrattuale
Prima di iniziare ricevete un documento con natura del servizio, costi e modalità : è pubblica, leggetela qui.
Rendiconto e adeguatezza
Almeno una volta l'anno: il rendiconto del servizio e la verifica che le raccomandazioni restino adeguate al vostro profilo.
Riservatezza e protezione dei dati
Tutto ciò che ci raccontate — situazione, obiettivi, documenti — resta riservato ed è trattato secondo il GDPR, su piattaforme professionali con data center nell'Unione Europea. Nessun dato viene condiviso con terzi: anche il check-up è riservato. La privacy policy completa è qui.
La fiducia si costruisce con i fatti.
Controllate l'iscrizione all'Albo, leggete l'informativa, fateci le dieci domande. Poi parliamone.
Prenotate il check-up gratuito → oppure scrivete a info@acadvisor.eu