Consulenza finanziaria spot: una risposta indipendente, quando serve
Vi serve una risposta, non un affiancamento continuo? La Consulenza Spot funziona in due modi: a tempo, per le domande specifiche; a pacchetto, per riorganizzare il portafoglio. Costo chiaro prima, nessun vincolo.
Si comincia dal check-up. Gratuito.
Check-up del Portafoglio
«Cosa possiedo davvero? Che logica c'è dietro? Quanto rischia — e quanto costa?»
La diagnosi indipendente di ciò che avete già: sapere cosa possedete, e perché — coerenza con gli obiettivi, rischio, costi veri. Con la pagella e le priorità di intervento. Gratuito, riservato, senza spostare nulla.
Scoprite il check-up →- —Coerenza del portafoglio con i vostri obiettivi
- —Rischio, sovrapposizioni e costi totali
- —Giudizio sugli strumenti — e lettura del rendiconto costi MiFID
- —Priorità di intervento — senza raccomandazioni operative: quelle sono il lavoro della consulenza
Due modi di lavorare. Un prezzo chiaro, prima.
Per le domande specifiche
Un'ora dedicata alla vostra domanda. Tariffa definita prima, nessun impegno successivo.
- Second opinion su una proposta ricevuta dalla banca
- Analisi di singoli strumenti — proposti a voi, o scelti da voi
- Previdenza, fiscalità degli investimenti, una decisione puntuale
Il primo parere generale è gratuito: partite dal check-up →
Prenotate la sessione →Piano di Investimento
Il pacchetto già definito: come fare, cosa fare e come implementarlo — un corso concentrato di educazione finanziaria applicato al vostro caso. Poi le cose le fate voi.
- Analisi del patrimonio, piano dei flussi, riserva di liquidità
- Obiettivi, profilo di rischio, allocazione raccomandata
- Strumenti efficienti e passi concreti
Semplice, in tre passi.
La vostra domanda
Ci raccontate la situazione in una chiamata gratuita. Vi diciamo quale formula fa al caso vostro — a tempo o a pacchetto.
Il lavoro
La sessione dedicata o l'elaborazione del piano.
La consegna
La risposta discussa insieme. Poi decidete voi: liberi di agire, senza alcun vincolo.
Preferite che ci pensiamo noi, tutto l'anno?
La consulenza spot è anche una componente della Consulenza Patrimoniale: il servizio continuativo che integra tutto, con raccomandazioni operative e un professionista dedicato.
Le domande che ci fanno più spesso
Quanto costa la Consulenza Spot?
Dipende dal formato. La consulenza a tempo si paga a tariffa oraria; il Piano di Investimento è un pacchetto a costo fisso, che varia con la complessità del patrimonio. In entrambi i casi il costo esatto ve lo diciamo nella chiamata conoscitiva gratuita, prima di qualunque impegno, e lo mettiamo per iscritto nell'informativa precontrattuale. Nessun costo matura finché non l'avete accettato.
Che differenza c'è fra Consulenza Spot e Consulenza Patrimoniale?
La Consulenza Spot è una tantum: una risposta a una domanda precisa, oppure un piano consegnato una volta. La Consulenza Patrimoniale è un affiancamento continuativo, con incontri periodici, monitoraggio e reportistica nel tempo. Chi ha un dubbio puntuale parte dalla Spot; chi vuole qualcuno che segua il patrimonio negli anni sceglie la Patrimoniale.
Devo cambiare banca o spostare il patrimonio?
No, e non è previsto in nessun caso. Il patrimonio resta sul vostro conto, presso la banca che scegliete voi. Come consulenti autonomi non abbiamo alcun accesso dispositivo ai vostri conti: raccomandiamo e motiviamo, le operazioni le autorizzate ed eseguite voi.
Posso chiedere solo un secondo parere su una proposta ricevuta dalla banca?
Sì, è uno degli usi più frequenti della consulenza a tempo. Ci portate la proposta — un fondo, una polizza, una gestione — e vi diciamo cosa contiene davvero: costi totali, rischio effettivo, alternative equivalenti e più efficienti. Non abbiamo prodotti da collocare, quindi non abbiamo interesse né a bocciarla né ad approvarla.
Dopo la Consulenza Spot sono vincolato a qualcosa?
No. La Spot si esaurisce con la consegna: nessun rinnovo automatico, nessun mandato, nessuna penale. Se poi vorrete un affiancamento continuativo se ne parla, ma è una decisione separata e successiva.
Il check-up preliminare è davvero gratuito?
Sì. Il check-up del portafoglio è la fase preliminare e non si paga: serve a voi per capire da dove si parte, e a noi per dirvi se possiamo esservi utili. Senza vedere i numeri veri, qualunque preventivo sarebbe inventato.
Qual è la vostra domanda?
Una chiamata gratuita e senza impegno: vi indichiamo la formula giusta, con un costo chiaro.
Prenotate il check-up gratuito → oppure scrivete a info@acadvisor.eu