Check-up gratuito del portafoglio: sapere cosa possedete, e perché
«Cosa possiedo davvero? Che logica c'è dietro? Quanto rischia — e quanto costa?» — Un'analisi indipendente di ciò che avete già. Nessun prodotto da vendervi: solo i numeri veri del vostro portafoglio, spiegati in modo chiaro.
- Chiamata gratuitaCi raccontate situazione, obiettivi e dubbi. Trenta minuti, senza impegno.
- Invio documentiBastano estratti e rendiconti: vi diciamo noi esattamente cosa serve.
- Analisi indipendenteLavoriamo solo per voi, sui vostri numeri.
- Report e incontro finaleLa pagella del portafoglio e una sessione per tutte le vostre domande.
Chi vuole una valutazione professionale e indipendente del proprio portafoglio, senza assumere impegni di lungo periodo. È il punto di ingresso più frequente.
Inserite online i codici dei prodotti e gli importi: ricevete per email una prima pagella e, se volete, la commentiamo insieme nella chiamata. Il check-up rapido online ↓
La pagella del portafoglio: cinque giudizi, nessuna impressione
Il check-up non è una chiacchierata: è un documento con un giudizio misurato su cinque dimensioni. Per ognuna: i numeri, il confronto con l'alternativa più efficiente e la priorità di intervento.
Coerenza
Il portafoglio serve davvero i vostri obiettivi — o è solo l'accumulo delle proposte ricevute negli anni?
Diversificazione
Quanto siete concentrati su pochi mercati, settori o emittenti — anche dentro fondi dai nomi diversi.
Rischio
Quanto può scendere il portafoglio, e se è coerente con il vostro profilo e orizzonte.
Costi
Quanto pagate davvero ogni anno, in euro e in percentuale — strumento per strumento.
Efficienza
Ogni strumento vale ciò che costa? L'analisi value for money, posizione per posizione.
Non dovete lasciare la vostra banca
Il patrimonio non si muove
Resta sul vostro conto, presso la vostra banca.
Nessuno lo saprà
La verifica è riservata: nessuna comunicazione alla vostra banca, nessun vincolo.
In punta di piedi
Un secondo parere oggi; se e quando vorrete, il resto. Anche nulla.
Nessuno vi vende nulla
Consulente autonomo iscritto all'Albo OCF: per legge, zero commissioni dai prodotti.
Avete ricevuto il rendiconto costi della banca?
Ogni anno, per legge, banche e reti devono inviarvi il rendiconto dei costi e degli oneri: quanto avete pagato, in euro, per prodotti e servizi. Arriva in primavera, spesso dentro decine di pagine — e quasi nessuno lo legge, perché è scritto per essere conforme, non per essere capito.
Portatecelo: è il punto di partenza perfetto per il check-up. Ve lo traduciamo, vi diciamo quanto avete pagato davvero, per che cosa, e come si confronta con le alternative efficienti. È il vostro documento, sono i vostri soldi: avete il diritto di capirlo.
Il check-up rapido: la pagella per email
Preferite iniziare senza chiamata? Inserite i vostri prodotti e gli importi. Ricevete per email un documento con il livello dei costi, il giudizio su ogni prodotto e la composizione del patrimonio. Nessun prodotto da vendervi, nessun impegno.
- Inserite i vostri prodottiCodice ISIN e importo di ogni posizione. I codici sono sul vostro estratto conto titoli.
- Cinque domandeDa quanto tempo investite, per quale obiettivo, quanto siete disposti a veder scendere il portafoglio.
- Controlliamo e inviamoL'analisi è automatica, la revisione no: prima dell'invio il documento passa da noi.
- Se volete, ne parliamoMezz'ora di videochiamata per commentare la pagella. Decidete voi, dopo averla letta: prenotate la chiamata.
Bastano i codici ISIN e gli importi. Nessun dato del vostro conto corrente, nessuna comunicazione alla vostra banca, nessuno spostamento di denaro.
Cosa c'è nella pagella online, e cosa non c'è
C'è
- Quanto pagate ogni anno, in euro e in percentuale
- Il giudizio sul costo di ogni prodotto
- Dove siete concentrati
- Come è diviso il patrimonio: asset class, valute, aree geografiche
- Le priorità, in ordine
Non c'è
- Nessuna indicazione di vendere o comprare
- Nessun prodotto sostitutivo indicato per nome
- Nessun giudizio sui rendimenti passati
- Nessuna proposta commerciale automatica
Cosa fare in concreto è il lavoro dei servizi a parcella, e il preventivo lo ricevete prima di decidere.
I vostri prodotti
Una riga per ogni fondo, ETF o polizza. Se un codice non lo trovate, scrivete il nome del prodotto: lo cerchiamo noi.
Grazie. La pagella arriva entro qualche giorno a .
Prima dell'invio la analizziamo e la rileggiamo noi. Se avete il rendiconto costi della banca, mandatelo a info@acadvisor.eu dallo stesso indirizzo email: lo usiamo per i costi effettivi.
Nel frattempo, se preferite parlarne subito: prenotate mezz'ora di videochiamata →
Dove finisce il check-up, dove iniziano i servizi
Il check-up è la diagnosi, ed è gratuito: vi dice come state — costi veri, rischio, sovrapposizioni, efficienza — e quali sono le priorità. Non contiene raccomandazioni operative.
Cosa fare in concreto è il lavoro dei servizi a parcella: il Piano di Investimento per riorganizzare il portafoglio, o la Consulenza Patrimoniale per farlo insieme, tutto l'anno. Il preventivo, in ogni caso, lo ricevete prima di decidere.
Le cose pratiche
Il check-up è davvero gratuito? Dov'è il costo nascosto?
Non c'è. Il check-up è gratuito e non genera obblighi. Come Consulente Finanziario Autonomo iscritto all'Albo OCF, per legge non possiamo ricevere alcun compenso da banche, reti o prodotti: l'unico modo in cui possiamo essere pagati è una parcella concordata con voi, e per il check-up non è prevista. Se poi vorrete proseguire, il costo ve lo diremo prima, per iscritto.
Quali documenti servono, e quando?
Al primo colloquio nessuno: sono trenta minuti di conversazione. I documenti servono al secondo passo, e solo se decidete di procedere — estratti conto titoli, rendiconti e il rendiconto costi e oneri che l'intermediario vi invia una volta l'anno. Vi diciamo noi esattamente cosa serve, e nient'altro. Per il check-up rapido online bastano i codici dei prodotti e gli importi.
E se ho solo il rendiconto della banca?
Va benissimo: inserite le posizioni che riuscite a leggere, indicate che avete il rendiconto e mandatecelo a info@acadvisor.eu. È anzi il documento migliore, perché riporta i costi effettivi che avete pagato.
Devo cambiare banca o spostare il patrimonio?
No. Il patrimonio non si muove: resta sul vostro conto, presso la vostra banca. Il check-up è un'analisi di quello che avete già, non un trasferimento.
La mia banca lo verrà a sapere?
No. Non contattiamo il vostro intermediario e non gli comunichiamo nulla. I documenti che ci inviate sono trattati secondo il GDPR, su piattaforme professionali con data center nell'Unione Europea, e non vengono condivisi con terzi.
Quanto tempo richiede?
La chiamata iniziale mezz'ora. La raccolta dei documenti dipende da voi. L'analisi e la consegna della pagella richiedono in genere una o due settimane, a seconda della complessità del portafoglio e del numero di intermediari coinvolti. Con il check-up rapido online la pagella arriva per email entro qualche giorno: prima dell'invio il documento viene analizzato e riletto da un professionista.
Cosa succede dopo? Sono obbligato a proseguire?
No, in nessun modo. Alla fine avete un documento vostro, con i giudizi sulle cinque dimensioni e le priorità di intervento: potete usarlo con noi, con il vostro consulente attuale, o da soli. Se e quando vorrete proseguire, se ne parla allora.
Parliamone in una chiamata gratuita.
Trenta minuti riservati e senza impegno: il check-up è gratuito, e senza spostare nulla.
Prenotate il check-up gratuito → oppure iniziate online, senza chiamata · scrivete a info@acadvisor.eu