Check-up gratuito del portafoglio: sapere cosa possedete, e perché
«Cosa possiedo davvero? Che logica c'è dietro? Quanto rischia — e quanto costa?» — Un'analisi indipendente di ciò che avete già. Nessun prodotto da vendervi: solo i numeri veri del vostro portafoglio, spiegati in modo chiaro.
- Chiamata gratuitaCi raccontate situazione, obiettivi e dubbi. Trenta minuti, senza impegno.
- Invio documentiBastano estratti e rendiconti: vi diciamo noi esattamente cosa serve.
- Analisi indipendenteLavoriamo solo per voi, sui vostri numeri.
- Report e incontro finaleLa pagella del portafoglio e una sessione per tutte le vostre domande.
Chi vuole una valutazione professionale e indipendente del proprio portafoglio, senza assumere impegni di lungo periodo. È il punto di ingresso più frequente.
La pagella del portafoglio: cinque giudizi, nessuna impressione
Il check-up non è una chiacchierata: è un documento con un giudizio misurato su cinque dimensioni. Per ognuna: i numeri, il confronto con l'alternativa più efficiente e la priorità di intervento.
Coerenza
Il portafoglio serve davvero i vostri obiettivi — o è solo l'accumulo delle proposte ricevute negli anni?
Diversificazione
Quanto siete concentrati su pochi mercati, settori o emittenti — anche dentro fondi dai nomi diversi.
Rischio
Quanto può scendere il portafoglio, e se è coerente con il vostro profilo e orizzonte.
Costi
Quanto pagate davvero ogni anno, in euro e in percentuale — strumento per strumento.
Efficienza
Ogni strumento vale ciò che costa? L'analisi value for money, posizione per posizione.
Non dovete lasciare la vostra banca
Il patrimonio non si muove
Resta sul vostro conto, presso la vostra banca.
Nessuno lo saprà
La verifica è riservata: nessuna comunicazione alla vostra banca, nessun vincolo.
In punta di piedi
Un secondo parere oggi; se e quando vorrete, il resto. Anche nulla.
Nessuno vi vende nulla
Consulente autonomo iscritto all'Albo OCF: per legge, zero commissioni dai prodotti.
Avete ricevuto il rendiconto costi della banca?
Ogni anno, per legge, banche e reti devono inviarvi il rendiconto dei costi e degli oneri: quanto avete pagato, in euro, per prodotti e servizi. Arriva in primavera, spesso dentro decine di pagine — e quasi nessuno lo legge, perché è scritto per essere conforme, non per essere capito.
Portatecelo: è il punto di partenza perfetto per il check-up. Ve lo traduciamo, vi diciamo quanto avete pagato davvero, per che cosa, e come si confronta con le alternative efficienti. È il vostro documento, sono i vostri soldi: avete il diritto di capirlo.
Dove finisce il check-up, dove iniziano i servizi
Il check-up è la diagnosi, ed è gratuito: vi dice come state — costi veri, rischio, sovrapposizioni, efficienza — e quali sono le priorità. Non contiene raccomandazioni operative.
Cosa fare in concreto è il lavoro dei servizi a parcella: il Piano di Investimento per riorganizzare il portafoglio, o la Consulenza Patrimoniale per farlo insieme, tutto l'anno. Il preventivo, in ogni caso, lo ricevete prima di decidere.
Parliamone in una chiamata gratuita.
Trenta minuti riservati e senza impegno: il check-up è gratuito, e senza spostare nulla.
Prenotate il check-up gratuito → oppure scrivete a info@acadvisor.eu