Guide chiare su investimenti e consulenza, scritte da chi poi incontrerete.
Da come si legge un portafoglio, alla fiscalità degli investimenti: le basi per decidere in modo informato — scritte da chi, poi, vi risponde di persona.
Da dove partire per capirci.
Quattro letture che spiegano il metodo prima ancora dei numeri: cosa risolviamo, in quali situazioni, e come verificare chi avete davanti.
I problemi che risolviamo
I difetti strutturali ricorrenti nei portafogli italiani — con i numeri e le cause.
Leggete → SituazioniVi riconoscete in uno di questi momenti?
Undici situazioni ricorrenti nella vita di un patrimonio, e come le affrontiamo.
Leggete → Prima di scegliereLe 10 domande da fare a un consulente
Le domande che chiariscono costi, incentivi e metodo — con la risposta da pretendere.
Leggete → Per chi ci pensaCambiare consulente, senza cambiare banca
Cosa cambia e cosa no quando si lascia il promotore — e il primo passo a rischio zero.
Leggete →Perché un consulente indipendente
Le differenze concrete rispetto al promotore bancario e al robo advisor.
Leggete →La consulenza finanziaria
Cos’è, come funziona e cosa aspettarsi da un rapporto di consulenza fee-only.
Leggete →Quanto costa la consulenza della banca
«Per lei è gratuita» è la frase più costosa della finanza: i numeri veri, e dove verificarli.
Leggete →Come leggere il rendiconto costi della banca
Il documento che dice quanto pagate, in euro: dove guardare, le voci che contano, le retrocessioni.
Leggete →L’impatto dei costi
Quanto incidono commissioni e retrocessioni sul rendimento di lungo periodo.
Leggete →Cambiare consulente senza cambiare banca
Il patrimonio resta dove è: cambia solo chi vi consiglia. Come funziona, passo per passo.
Leggete →Il consulente cambia banca: seguirlo?
Cosa si trasferisce e cosa no, i costi da farsi mettere nero su bianco, le tre strade sul tavolo.
Leggete →Un family office dedicato, senza doverlo costruire
Cosa fa davvero, perché quello «della banca» è un'altra cosa, e la confusione con i multi-family office.
Leggete →Patrimonio su più banche: chi vede l'insieme?
Rischio reale, sovrapposizioni, costi totali: la reportistica consolidata, senza spostare nulla.
Leggete →Il passaggio generazionale, preparato
Trasmettere ai figli senza subire il passaggio: mappa, fiscalità, eredi pronti — per tempo.
Leggete →Avete venduto l'azienda: e adesso?
Il cambio di mestiere, la regola della non-fretta, e la sequenza giusta: prima il disegno, poi i prodotti.
Leggete →Un'eredità: cosa fare, con ordine
Le urgenze vere e quelle finte, il portafoglio scelto da altri, la fiscalità prima delle vendite.
Leggete →Perché gli ETF
Efficienza, trasparenza e costi contenuti: il ruolo degli ETF nel portafoglio.
Leggete →I fondi comuni
Come funzionano, quanto costano e come confrontarli con gli ETF.
Leggete →Gli ETP: ETF, ETN, ETC
Le differenze tra le famiglie di strumenti quotati e quando usarli.
Leggete →Gli ETF tematici
Opportunità e rischi degli strumenti che investono su megatrend e settori.
Leggete →Perché adesso tutti emettono ETF
Record di masse per chi è partito prima; le reti che li criticavano ora li emettono. I fatti, in fila.
Leggete →Previdenza complementare
Fondi pensione aperti, chiusi e PIP: vantaggi fiscali e criteri di scelta.
Leggete →Le assicurazioni sulla vita
Polizze rivalutabili, unit linked e multiramo: cosa c’è davvero dentro.
Leggete →Fiscalità sugli investimenti
Redditi di capitale e redditi diversi, compensazioni e regimi fiscali.
Leggete →Conto estero dichiarato
Come seguire un dossier titoli all'estero restando in regola: quadro RW, imposte, e il ruolo del consulente indipendente.
Leggete →Applichiamo tutto questo al vostro portafoglio.
Il check-up gratuito è il modo più rapido per capire dove intervenire.
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