Consulenza finanziaria indipendente online, in tutta Italia
Tecnologia dove serve, persona dove conta: un professionista dedicato, raccomandazioni digitali sul vostro conto e reportistica sempre consultabile. Senza spostarsi, senza un algoritmo al posto di una persona.
Tecnologia dove serve, persona dove conta
Utilizziamo la tecnologia per migliorare il livello di servizio, ridurre i costi e aumentare la trasparenza. Ma la relazione umana resta fondamentale per capire la vostra situazione e i vostri obiettivi, e per tenere la rotta quando i mercati la mettono alla prova.
Consulenza online
Videochiamate e comunicazione digitale, dal computer o dal telefono.
Raccomandazioni digitali
Direttamente sul vostro conto, accettazione con un click.
Professionista dedicato
Sempre la stessa persona, certificata e raggiungibile.
Reportistica 24/7
Monitoraggio professionale sulla piattaforma WealthView.
Ogni raccomandazione, dalla notifica all'esecuzione
Tutto digitale, tutto tracciato, tutto sotto il vostro controllo. Il patrimonio non si muove dal vostro conto.
Raccomandazione
La prepariamo in linea con il vostro profilo di rischio e i vostri obiettivi.
Notifica
La ricevete via email e nell'area clienti, con le motivazioni.
Decisione
Accettate o rifiutate con un click. Decidete sempre voi.
Esecuzione
La vostra banca esegue l'operazione sul vostro conto.
Online non vuol dire automatico
Sotto la parola «digitale» oggi ci sono tre cose molto diverse. Vale la pena distinguerle prima di scegliere.
| Piattaforma automatica (robo advisor) | Servizio digitale di una banca o rete | AC Advisor | |
|---|---|---|---|
| Chi decide | Un algoritmo, dopo un questionario | Un consulente non autonomo, sui prodotti della casa | Un professionista dedicato, che lavora solo per voi |
| Chi lo paga | Voi, con una commissione sul patrimonio, più i costi degli strumenti | In genere i prodotti, tramite le commissioni incassate | Solo voi, con una parcella concordata prima |
| Prodotti propri | Di solito portafogli preconfezionati | Quasi sempre il catalogo del gruppo | Nessuno: non abbiamo prodotti da collocare |
| Dove stanno i soldi | Sul conto aperto presso la piattaforma | Presso quella banca | Dove sono già, nella vostra banca |
| Chi parla con voi | Assistenza generica | Dipende dalla filiale o dal gestore assegnato | Sempre la stessa persona |
Piattaforma automatica (robo advisor)
- Chi decide
- Un algoritmo, dopo un questionario
- Chi lo paga
- Voi, con una commissione sul patrimonio, più i costi degli strumenti
- Prodotti propri
- Di solito portafogli preconfezionati
- Dove stanno i soldi
- Sul conto aperto presso la piattaforma
- Chi parla con voi
- Assistenza generica
Servizio digitale di una banca o rete
- Chi decide
- Un consulente non autonomo, sui prodotti della casa
- Chi lo paga
- In genere i prodotti, tramite le commissioni incassate
- Prodotti propri
- Quasi sempre il catalogo del gruppo
- Dove stanno i soldi
- Presso quella banca
- Chi parla con voi
- Dipende dalla filiale o dal gestore assegnato
AC Advisor
- Chi decide
- Un professionista dedicato, che lavora solo per voi
- Chi lo paga
- Solo voi, con una parcella concordata prima
- Prodotti propri
- Nessuno: non abbiamo prodotti da collocare
- Dove stanno i soldi
- Dove sono già, nella vostra banca
- Chi parla con voi
- Sempre la stessa persona
Confronto sui modelli di servizio e su come sono remunerati, non sui risultati. Le differenze in dettaglio →
Un piano da seguire, sempre. Nei momenti di euforia e nei momenti di paura.
Un servizio, non un catalogo
Lavorare con un consulente autonomo cambia la natura del rapporto: non ci sono prodotti da collocare né campagne da rispettare. C'è un piano, un processo e una responsabilità. E dietro ogni raccomandazione: venticinque anni di mercati istituzionali e le certificazioni CIIA, CAIA e FRM.
- Analisi del profilo di rischio e degli obiettivi
- Raccomandazioni personalizzate, con le motivazioni
- Reportistica professionale sulla piattaforma WealthView
- Ribilanciamento periodico disciplinato
- Un professionista certificato sempre raggiungibile
Un prezzo equo. Concordato prima.
Lavoriamo esclusivamente a parcella: è l'unico nostro compenso, definito nella proposta, prima di qualunque impegno. Non riceviamo commissioni, retrocessioni o incentivi dai prodotti che raccomandiamo — per legge e per contratto.
Nessun costo nascosto, nessun vincolo, disdetta libera.
Le cose pratiche
Il servizio a distanza è uguale a quello di persona?
Sì: stessa analisi, stessa persona, stessi documenti. Cambia solo che ci si vede in videochiamata invece che intorno a un tavolo.
Devo aprire un conto da voi?
No, e non potremmo: non siamo una banca. Il patrimonio resta dove si trova, sul vostro conto.
Come mi mandate i documenti?
Per via digitale, su piattaforme professionali con server nell'Unione Europea. I documenti restano vostri e non vengono condivisi con terzi.
Siete un robo advisor?
No. Un robo advisor costruisce un portafoglio con un algoritmo dopo un questionario. Qui c'è una persona che analizza la vostra situazione, vi risponde e si assume la responsabilità di quello che consiglia.
Quanto costa?
Si lavora a parcella, concordata prima e per iscritto. Dipende dal patrimonio e dai servizi. Il primo incontro e il check-up del portafoglio sono gratuiti.
Vivo all'estero: posso essere seguito?
Dipende dal Paese di residenza e da dove sono i conti. Ne parliamo nel primo incontro e vi diciamo subito se è possibile.
Mezz'ora, gratuita, senza impegno.
Portate il rendiconto costi della banca: vi diciamo quanto pagate davvero e se c'è qualcosa da sistemare. Se non c'è, ve lo diciamo lo stesso.
Prenotate il check-up gratuito → oppure scrivete a info@acadvisor.eu